Kredity

IS K2 umožňuje sledovať pri odberateľoch výšku kreditu, teda obchodné prípady, ktoré ešte nie sú zaplatené. Kredity sa definujú v knihe Kredity. Jednotlivým kreditom môžeme prednastaviť limity, doklady, ktoré chceme zohľadňovať, obmedziť používanie kreditov iba na vybrané knihy predaja. Zo sledovania kreditov je možné vyčleniť platby, ktoré zákazník uhradí v hotovosti.

Jednotlivým zákazníkom sa potom kredity priraďujú vložením daného kreditu (v univerzálnych formulároch) na karte Predaj v Odberateľoch/Dodávateľoch v záložke Kredit. K dispozícii je aj hromadná akcia Nastavenie kreditov, ktorá umožňuje hromadne vložiť vybraným zákazníkom kredit. Pri vkladaní kreditov pomocou hromadnej akcie Nastavenie kreditov je možné zmeniť limit, prípadne upraviť ďalšie parametre kreditu.

Pokiaľ je žiaduce, aby každý zákazník mal iný limit kreditu, potom je možné výšku limitu upraviť na konkrétnom zákazníkovi. Hodnota limitu na karte zákazníka má prednosť pred limitom nastaveným v knihe Kredity.

Do konkrétneho kreditu sa napočítava čiastka z položky dokladu, ktorý má zákazku a daná položka je aspoň na jednom sledovanom doklade a zároveň sa jedná o položku, ktorá nie je na už zaplatenej faktúre vydanej. Čiastka do kreditu sa napočítava z fakturovanej ceny. Do kreditu vstupuje aj položka z voľnej faktúry vydanej (nemusí mať teda zákazku). Celková čiastka kreditu je potom automaticky ponížená o zaplatené zálohy.

Pokiaľ má položka viacero sledovaných dokladov, potom sa čiastka napočíta pre doklad, ktorý stojí v časti Doklady vyššie (kniha Kredity, záložka Základné údaje).

Pokiaľ by došlo vystavením dokladu k prekročeniu kreditu pre danú firmu, potom pokiaľ nemá užívateľ nastavené právo Porušenie maximálneho kreditu, potom nie je možné uložiť daný doklad.

Kredity (kniha)

Do knihy Kreditov sa zadávajú jednotlivé kredity. Záložka Zoznam zobrazí vymenovanie všetkých kreditov. Kredity je možné spustiť zo stromového menu Predaj/Základné dáta/Nastavenie predaja.

Obr.: Zoznam kreditov

Kredity - Základné údaje

Na záložke Základné údaje sa definuje názov a popis kreditu, limit, zoznam sledovaných dokladov, je možné obmedziť stráženie kreditov iba na vybrané knihy predaja, prípadne ostatných pohľadávok. Je možné nastaviť sledovanie iba bezhotovostných platieb.

Obr.: Záložka Kredity - Základné údaje

Popis polí:

Názov	Názov kreditu.
Popis	Popis kreditu.
Limit	Zadáva sa hodnota limitu kreditu. Pokiaľ bude mať zákazník prekročený limit, pri vystavení sledovaného dokladu, dôjde k zobrazeniu hlásenia, že bol limit prekročený. Pokiaľ nemá užívateľ nastavené právo Porušenie maximálneho kreditu, potom daný doklad nemožno uložiť. Pokiaľ je užívateľské právo nastavené, potom sa doklad uloží a zobrazí sa v záložke Porušenie u príslušného kreditu.
Percento	Pokiaľ je zadané, potom ak má zákazník výšku limitu kreditu na úrovni, kedy do vyčerpania kreditu zostáva tu uvedené percento, potom je užívateľ pri vystavení sledovaných dokladov na túto skutočnosť upozornený zobrazeným hlásením.
Nekontrolovať hotovostné platby	Pokiaľ je začiarknuté pole, potom doklad, ktorý má v spôsobe platby záznam, ktorý má na 1.strane číselníka Spôsob platby začiarknuté pole Hotovostná platba, sa do kreditu nenapočíta. Pokiaľ už má zákazník vyčerpaný kredit alebo by uložením dokladu došlo k jeho prekročeniu, potom v prípade, že je vystavený doklad so spôsobom platby s hodnotou Hotovostná platba, potom takýto doklad je možné vystaviť a uložiť.
Upozornenie	Pokiaľ je začiarknuté, potom pri vystavení sledovaného dokladu sa vždy zobrazí informácia o kredite.

V časti Doklady sa definuje zoznam dokladov, ktoré kredit stráži. Je dôležité aj poradie dokladov. U každého typu dokladu je možné určiť, či sa majú strážiť aj nepotvrdené doklady alebo iba potvrdené. Každý novo vzniknutý kredit má prednastavený doklad faktúry vydanej. Tento záznam nemožno odmazať. Klávesom Ins vkladáme ďalšie doklady. Je možné vybrať doklad výdajky, rezervačného listu, dodacieho listu vydaného, ostatné pohľadávky a zákazky. Pokiaľ je v jednom obchodnom prípade vystavených viacero dokladov, ktoré sa majú napočítať do kreditu, potom sa hodnota nenapočíta do všetkých častí (dokladov), ale napočíta sa do dokladu, ktorý je v zozname najvyššie.

Príklad č.1.

Pokiaľ existuje obchodný prípad (tu reprezentovaný položkou tovaru na zákazke, ktorá má potvrdenú faktúru vydanú a potvrdenú výdajku), potom pokiaľ sa v Kredite 1 sledujú iba potvrdené faktúry vydané a potvrdené výdajky, potom sa napočíta hodnota iba pre doklad, ktorý spĺňa podmienky (ne)potvrdenosti a ktorý je v časti Doklady vyššie. V tomto prípade teda faktúra vydaná (viď obrázok Záložka Kredity - Základné údaje).

Príklad č.2

Pokiaľ existuje obchodný prípad (tu reprezentovaný položkou tovaru na zákazke, ktorá má nepotvrdenú faktúru vydanú a potvrdenú výdajku), potom pokiaľ sa v Kredite 1 sledujú iba potvrdené faktúry vydané a potvrdené výdajky, potom sa napočíta hodnota iba pre doklad, ktorý spĺňa podmienky (ne)potvrdenosti a ktorý je v časti Doklady vyššie. V tomto prípade teda výdajka. Do faktúr vydaných sa hodnota nenačíta, pretože nie je splnená podmienka potvrdenosti.

V časti Podmienky môžeme definovať, ktorých kníh sa kredity týkajú. Pokiaľ nie je vyplnené, potom sa do kreditu napočítajú všetky sledované doklady zo všetkých kníh. Pokiaľ existujú záznamy pre knihy predaja alebo knihy ostatných pohľadávok, potom sa sledujú iba doklady z týchto kníh. Doklady vystavené v iných knihách sa do kreditov nenapočítajú.

Kredity - Stavy

Na záložke Stavy vidíme zoznam zákazníkov, u ktorých je sledovaný daný kredit. V stĺpci Hodnota, potom graficky vidíme výšku kreditu. Pokiaľ je hodnota zelená, potom je zákazník v limite. Pokiaľ je hodnota oranžová, potom je prekročené percento, ktoré zostáva k vyčerpaniu limitu. Hodnota percenta sa nastaví v poli Percento na záložke Základné údaje. Pokiaľ je v stĺpci Neaktuálne vidieť oranžový výkričník, potom je potrebné na danej karte zákazníka spustiť prepočet kreditu.

Obr.: Kniha Kredity - Stavy

Kredity - Porušenie

Na záložke Porušenie je zoznam dokladov s informáciami o užívateľovi, dátume a čase, ktoré vznikli, aj keď bol pre daného zákazníka prekročený limit.

Obr.: Kniha Kredity - Porušenie

Dodávateľ/Odberateľ - Kredity

Kredity sa v číselníku Dodávateľ/Odberateľ evidujú na karte Predaj na záložke Kredity.

Obr.: záložka Kredity

Implicitne sú nastavené stĺpce s názvom, popisom a vlastnou firmou. Ďalej je tu informácia o limite, percente, a či je kredit nastavený pre sledovanie hotovostných platieb, či je aktívny. V stĺpci Hodnota vidíme graficky znázornený už vyčerpaný limit. Zelená farba poskytuje informáciu o tom, že daný zákazník je v limite. Oranžová farba hovorí, že zákazník je síce v limite, ale už prekročil percento, ktoré chýba k naplneniu limitu a na ktorého prekročenie chce byť upozornený pri vystavení dokladu pre tohto zákazníka. Červená farba oznamuje, že kredit pre daného zákazníka už bol prekročený. Odberateľ môže mať priradených viacero kreditov.

Užívateľ môže priradiť konkrétnemu odberateľovi kredit/kredity na záložke Kredity v zmene klávesom Ins alebo pre označené záznamy použiť hromadnú akciu Nastavenie kreditov.

Pri vložení záznamu pomocou klávesu Ins sa zobrazí formulár Kredit.

Obr.: Formulár Kredit

Popis polí:

Kredit	Výber kreditu z knihy Kredity. Pole je povinné. Výberom kreditu sa naplní časť Doklady.
Jedna vlastná firma	Výber vlastnej firmy pre kredit. Pokiaľ má byť daný kredit pre viacero vlastných firiem, je potrebné vložiť opakovane kredit s rôznymi vlastnými firmami. Pokiaľ má byť kredit určený pre všetky vlastné firmy, zostane toto pole prázdne.
Vlastná firma podľa meny	Pri výbere vlastnej firmy, sa toto pole predvyplní menou vlastnej firmy a pole nie je možné editovať. Pokiaľ je požiadavka počítať kredit pre všetky vlastné firmy, potom pole Jedna vlastná firma zostane prázdne. V poli Vlastná firma podľa meny je potom potrebné vybrať menu. Do kreditu sa potom počítajú všetky doklady v tejto mene za všetky vlastné firmy.
Limit	Predvyplní sa hodnotou nadefinovanou vo vybranom kredite. Je možné ho zmeniť.
Percento	Predvyplní sa hodnotou nadefinovanou vo vybranom kredite. Je možné ho zmeniť.
Nekontrolovať hotovostné platby	Predvyplní sa hodnotou nadefinovanou vo vybranom kredite. Je možné ho zmeniť.
Neaktívne
Doklady	Po výbere kreditu sa do časti Doklady vyplnia doklady nadefinované v časti Doklady vybraného kreditu. Zoznam dokladov nie je editovateľný.

Pri spustení hromadnej akcie Nastavenie kreditov sa zobrazí formulár Nastavenie kreditov.

Obr.: Hromadná zmena Nastavenie kreditov

Popis polí:

Operácia	Užívateľ zvolí, aká operácia sa vykoná pre označených zákazníkov. Je možné zaradiť nový kredit, zmeniť nastavenie kreditu alebo odstrániť kredit.
Kredit	Výber kreditu z knihy Kredity. Pole je povinné.
Firma	Výber vlastnej firmy pre kredit.
Mena	Sledovaná mena.
Limit	Predvyplní sa hodnotou nadefinovanou vo vybranom kredite. Je možné ho zmeniť.
Percento	Predvyplní sa hodnotou nadefinovanou vo vybranom kredite. Je možné ho zmeniť.
Nekontrolovať hotovostné platby	Predvyplní sa hodnotou nadefinovanou vo vybranom kredite. Je možné ho zmeniť.
Neaktívne
Ihneď napočítať aktuálnu hodnotu kreditu	Pokiaľ je začiarknuté, dôjde po zmenách v nastavení kreditov na skupine zákazníkov k napočítaniu aktuálnej hodnoty.